来自 财经 2021-09-03 00:18 的文章

好声音陈冰光大银行:强化战略导向和创新驱动盈利水平提升

原标题:光大银行:盈利能力大幅提升,财富管理银行建设实现新跨越

  8月30日晚,中国光大银行发布2021年半年度报告。

  报告显示,2021年上半年,光大银行坚持服务实体经济本源,紧扣国家发展战略,积极融入国内大循环、国内国际双循环的新发展格局,落实碳达峰碳中和重大决策,强化战略导向和创新驱动,突出财富管理和金融科技特色,盈利水平提升。

  坚持服务实体经济,履行央企职责使命

  光大银行全面融入“十四五”规划大局,履行央企职责使命,助推高质量发展。大力发展绿色金融,支持绿色低碳转型。6月末,该行绿色贷款余额1127亿元,较年初增长8.7%,其中清洁能源产业贷款余额98亿元,较年初增长18.7%,均快于全行贷款增速。

  强化对制造业、民营企业支持力度。6月末,该行制造业贷款余额3308亿元,较年初增长6.0%;制造业中长期贷款余额1224亿元,较年初增长30.0%。民营企业贷款余额7085亿元,较年初增长8.2%。

  全力支持普惠金融,按计划完成“两增两控”监管目标。6月末,该行普惠金融贷款余额2206亿元,较年初增长17.9%;普惠客户数38.1万户,较年初增加7890户;新投放贷款加权平均利率4.86%,同比下降40BPs;不良率0.70%。

  规模保持平稳增长,盈利水平大幅提升

  光大银行统筹安排各项信贷资源配置,在满足实体经济融资需求基础上,坚持高质量发展导向,有效支持战略转型,促进资产总量平稳增长。截至6月末,该行资产总额达57728亿元,较上年末增长4047亿元,增幅7.5%,其中贷款总额32386亿元,较上年末增长2291亿元,增幅7.6%;负债总额53087亿元,较上年末增长3955亿元,增幅8.1%,其中存款余额36924亿元,较上年末增长2118亿元,增幅6.1%。

  光大银行持续优化业务结构,夯实各项管理基础,推动转型创新,盈利能力有所提升。上半年,光大银行实现营业收入770.4亿元,同比增长49.2亿元,增幅6.8%。其中手续费及佣金净收入150.1亿元,同比增长8.7亿元,增幅6.2%;中收占比达19.5%,保持较高水平。实现净利润225.1亿元,同比增长40.9亿元,增幅22.2%。ROA和ROE分别达到0.81%和11.06%,同比提升0.08和1.01个百分点;每股收益0.37元,同比提升0.06元,增幅19.4%。

  财富管理特色突出,客户基础持续夯实

  光大银行紧紧围绕“一流财富管理银行”战略愿景,充分抓住发展新机遇,突出财富管理银行特色,加强渠道经营、客户经营、产品营销和过程管理,充分利用光大集团全牌照优势,做优零售客户财富保值增值能力,做强企业客户财富融汇组织能力,推进财富管理3.0建设,打造具有财富管理银行特色的客群体系。

  2021年上半年,该行零售银行业务实现营业收入319.7亿元,占全行营业收入的41.5%,同比提升0.9个百分点;零售管理规模(AUM)达到20201亿元,较年初增长5.3%,首次站上2万亿元大关;理财管理规模8771亿元,较年初增长4.9%。公司银行业务实现营业收入311.0亿元,占全行营业收入的40.4%。收入结构优化,上半年实现绿色中收57.9亿元,同比增长12.6%,其中理财中收最为突出,同比大增34.04%;绿色中收占比7.7%,同比提升0.4个百分点。

  集团赋能取得新突破,上半年实现协同营收56.8亿元,同比增长16.4%,协同中收18.3亿元,同比增长21.2%。

  该行客户规模持续增长,零售客户13075万户,较年初增长6.3%;其中私行客户4.6万户,较年初增长14.6%;财富客户突破百万户,较年初增长5.3%。三大APP用户与月活数均实现高速增长,手机银行、阳光惠生活与云缴费总用户1.55亿户,同比增长63.9%,三大APP月活用户3615万户,同比增长54.6%。对公客户83.1万户,较年初增长6.2%。

  坚持金融科技创新,赋能传统业务发展

  光大银行持续深化数字化转型,赋能一流财富管理银行建设。6月末,该行实现零售电子交易渠道替代率98.83%,远程服务客户满意度99.52%,手机银行交易笔数同比增长12%;交易金额同比增长21%。上线手机银行私行专版,搭建线上经营体系,提升长尾客群AUM。

  用科技赋能公司业务和普惠金融,对公电子交易渠道替代率93.94%,健全移动金融战略版图,发布企业手机银行1.0;升级阳光供应链云平台,打造数字金融名品,其中物流业名品“物流通”获中国金融数字科技创新大赛“专项领域创新奖”金奖。

  风险管控稳健有效,资产质量稳中向好

  光大银行不断完善风控体制机制,加强风险政策指导,提升资产管理水平。截至6月末,该行不良贷款率1.36%,较年初下降0.02个百分点;关注率1.90%,较年初下降0.25个百分点;逾期率2.05%,较年初下降0.10个百分点;拨备覆盖率184.06%,较年初提升1.35个百分点,风险指标“三降一升”,风险抵御能力持续增强。

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